Voorbeelden

Peter (28) en Anna (30) hebben vorig jaar een woning gekocht. De hypotheek op de woning is € 280.000,-. Wanneer één van beiden komt te overlijden moet de achterblijvende partij de hypotheeklasten kunnen blijven betalen. Daarom hebben zij een tijdelijke risicoverzekering op twee levens gesloten van € 180.000,-. De huidige maandpremie is € 72,- Nu de premies gedaald zijn zouden zij maandelijks € 45,- betalen.
Een besparing van € 324,- op jaarbasis en over de gehele looptijd van € 9396, -.

Wilma (35) en Hugo (36) hebben 3 kinderen waar van de jongste 3 jaar is. Naast een verzekering van hun hypotheek hebben zij ook een tijdelijke risicoverzekering op hun leven om bij voor overlijden van één van hun de extra kosten van kinderopvang en te verwachten studiekosten te kunnen betalen. De verzekering met een verzekerd bedrag van € 75.000 loopt nog 20 jaar en is 5 jaar geleden afgesloten. De huidige premie is € 27,- per maand. De nieuwe premie zou € 21,- bedragen. Een besparing van € 6,- per maand en € 72,- per jaar. Over de gehele looptijd een besparing van € 1440,-.

Kees (49) sluit in 2004 een risicoverzekering op zijn leven tot zijn 65ste jaar. De premiebetaler is zijn compagnon. De uitkoopsom is door hen beide vastgesteld op € 100.000,- en extra kosten van € 14.000,-.
Het verzekerde bedrag is € 114000,-. De halfjaarpremie is € 566,72. Wanneer hij die verzekering nu (54)  zou afsluiten zou de premie € 319,54 bedragen. Per jaar een besparing van € 247,18. Over de resterende looptijd is de besparing € 2718,98.

Vergelijk uw huidige tarief en bereken uw voordeel.